💡
Коротко. Ребалансировка — возврат портфеля к целевым долям активов. Помогает держать риск под контролем.

Зачем нужна

Со временем доходные активы растут и их доля увеличивается — растёт и риск. Ребалансировка возвращает заданное соотношение.

Пример

Цель 60/40 (акции/облигации). Акции выросли до 70% — продаёте часть и докупаете облигации, возвращая 60/40.

Как часто

Обычно раз в год или при отклонении доли на 5–10%. Слишком частая ребалансировка увеличивает издержки.

Связь с диверсификацией

Работает вместе с диверсификацией и индексным инвестированием.