Что такое тестирование
Это проверка, понимаете ли вы риски конкретного инструмента. Ввели её, чтобы защитить начинающих от покупки того, чего они не понимают.
Зачем оно нужно
Некоторые инструменты сложнее и рискованнее обычных акций и ОФЗ. Тест подтверждает, что вы осознаёте, как они работают.
Для каких инструментов нужно
Например: маржинальная торговля и необеспеченные сделки, фьючерсы и другие производные, облигации со структурным доходом, отдельные категории облигаций и иностранных бумаг. Список зависит от брокера и регулятора.
Как проходит тестирование
Обычно это блок из нескольких вопросов на инструмент: часть — самооценка опыта, часть — на знание механики. Проходится в приложении брокера за пару минут.
Что если не сдал
Ничего страшного: пересдать можно сразу и неограниченное число раз. Перед пересдачей стоит разобраться в теме — например, прочитать мои статьи про соответствующий инструмент.
Чем отличается от статуса квала
Тест открывает доступ к отдельным инструментам, но не делает вас «квалом». Полный доступ ко всем сложным продуктам даёт статус квалифицированного инвестора — это отдельная процедура с более серьёзными требованиями.
Совет новичку
Проходить тест ради галочки, не понимая инструмента, — плохая идея. Сначала разберитесь в риске и считайте объём сделки в сервис роботов.